Každý investor ví, že hodnota jeho portfolia není izolovaná od okolního světa. Ekonomické události, ať už jde o změny úrokových sazeb, inflaci, politická rozhodnutí nebo globální krize, mají přímý dopad na trhy a tím i na Vaše investice. Tento článek se zaměřuje na to, jak tyto faktory fungují a co můžete udělat, abyste byli připraveni.
Klíčové ekonomické faktory ovlivňující investice
Úrokové sazby
Změny v úrokových sazbách mohou mít zásadní vliv na akciové i dluhopisové trhy. Když centrální banky, jako je Česká národní banka, zvýší sazby, může to zpomalit ekonomický růst a snížit ceny akcií. Naopak pokles sazeb obvykle podpoří růst trhů.
Inflace
Stoupající inflace znehodnocuje peníze, což znamená, že Vaše investice musí dosahovat vyšších výnosů, aby si uchovaly hodnotu. Některé typy aktiv, například zlato nebo nemovitosti, mohou sloužit jako ochrana proti inflaci.
Hospodářský cyklus
Ekonomiky procházejí obdobími růstu a poklesu. Během recese mohou ceny akcií klesat, zatímco během růstu obvykle rostou. Pochopení, v jaké fázi se nacházíme, Vám pomůže přizpůsobit Vaši investiční strategii.
Jak konkrétní události ovlivnily trhy?
Globální finanční krize 2008: krize, která začala na hypotečním trhu v USA, vedla k masivním propadům na trzích po celém světě. Investoři, kteří byli v té době dobře diverzifikováni, však dokázali minimalizovat ztráty.
Pandemie COVID-19 (2020): během pandemie trhy nejprve zažily prudký pád, ale následné stimulační balíčky a nízké úrokové sazby vedly k rychlému oživení a růstu technologických akcií.
Co mohou investoři dělat, aby byli připraveni?
Diverzifikace portfolia: rozložením investic do různých tříd aktiv (akcie, dluhopisy, komodity, nemovitosti) snížíte riziko.
Pravidelné sledování trhu: buďte v obraze a sledujte, jaká rozhodnutí přijímají centrální banky, nebo jak se vyvíjí inflace.
Dlouhodobý horizont: krátkodobé výkyvy jsou nevyhnutelné, ale dlouhodobé investice mají větší šanci překonat ekonomické turbulence.
Využijte ekonomické změny ve svůj prospěch
Místo toho, abyste ekonomické události vnímali jako hrozbu, zkuste je chápat jako příležitost. Správně nastavená strategie Vám pomůže využít různé fáze hospodářského cyklu a přizpůsobit se změnám. Investování je nejen o výnosu, ale také o schopnosti reagovat na výzvy, které přináší okolní svět.
Sociální trendy, jako rostoucí obliba „co-living“ projektů, poskytly nové příležitosti, především ve velkých městech, kde bylo sdílené bydlení oblíbenou volbou mladých profesionálů hledajících cenově dostupné a zároveň sociálně propojené prostředí.
Plánujete investovat ? Sledujte náš blog pro další aktualizace a odborné analýzy, které Vám pomohou přizpůsobit Vaše investiční strategie aktuálním tržním podmínkám, nebo se přímo poraďte s námi a investujte do nemovitostí.
Seznam použité literatury:
WIV group. 2024. Interní materiál