05.12.2023
Vánoční prázdniny jsou obdobím, kdy se uzavírají staré kapitoly a otevírají se nové. Pro investory jako jsme my, to může znamenat přehodnocení našich strategií, zrekapitulování úspěchů i neúspěchů a vytvoření plánu, jak dosáhnout našich finančních cílů v nadcházejícím roce. Je to také čas, kdy bychom měli opustit naše pracovní stoly a věnovat se rodině a přátelům, kteří nám dodávají energii a inspiraci pro naše další podnikání.
V následujících řádcích se podíváme na to, jak můžeme jako investoři využít vánočních prázdnin k efektivnímu plánování a současně si užít důležitých chvil odpočinku a radosti.
Srovnání a hodnocení dosavadních investic
Konec roku je ideální doba pro zhodnocení našich investičních rozhodnutí. Je důležité se zamyslet, které investice se vyplatily a které nám nepřinesly očekávaný výnos. Klíčovou metodou je výpočet návratnosti investic (ROI), který poskytuje přehled o efektivitě vložených prostředků. Také je prospěšné provést analýzu trhu a našeho portfolia, využívajíc současně finanční nástroje a softwary, které nabízejí podrobný pohled na výkonnost a strukturu našich investic.
V tomto procesu je důležité nejen hodnotit minulé výsledky, ale také přehodnotit naše investiční strategie a cíle. Změny na trzích nebo v našich osobních financích mohou vyžadovat úpravu investičního plánu. Objektivní pohled na naše dosavadní rozhodnutí a jejich dopad nám může pomoci lépe se připravit na budoucí investiční příležitosti a výzvy.
Výpočet návratnosti investic (ROI):
ROI je klíčovým ukazatelem, který vám pomůže pochopit, jak efektivně vaše investice vytváří zisk. Výpočet ROI je poměrně jednoduchý a může být vyjádřen jako procento. Postupujte podle následujícího vzorce:
Kde:
Zisk z investice je částka, kterou získáte po prodeji investice nebo z jejího výnosu.
Náklady na investici jsou celkové náklady, které jste do investice vložili.
Plánování a strategie pro nový rok
S příchodem nového roku se otevírají nové příležitosti a je ideální doba pro stanovení cílů a revizi nebo vytvoření naší investiční strategie. Toto období bychom měli využít k promyšlenému plánování, jak dosáhnout našich finančních cílů. Je důležité zaměřit se na diverzifikaci portfolia, což nám pomůže minimalizovat rizika a zároveň rozšířit potenciál pro zvýšení výnosů. Diverzifikace je klíčem k odolnosti vůči tržním výkyvům a umožňuje nám lépe reagovat na nečekané změny v ekonomickém prostředí.
Dalším důležitým aspektem je neustálé sledování tržních trendů a vzdělávání se v oblasti financí a investic. Trhy se neustále vyvíjejí a s tím se mění i možnosti investice. Sledování aktuálních trendů, nových technologií, ekonomických indikátorů a politických událostí nám může poskytnout cenné informace pro informované rozhodování. Zůstat vzdělanými a informovanými je nezbytné pro úspěšné investování v nadcházejícím roce.
Organizace financí a dokumentace
Efektivní správa našich financí a dokumentace je pro úspěšné investování nezbytná. Vánoční prázdniny mohou být skvělou příležitostí k tomu, abychom si zorganizovali naše finanční záznamy a využili účetní software nebo aplikace pro správu osobních financí. Dobře organizovaná dokumentace nám usnadní sledování našeho pokroku a rozhodování v budoucnu.
Aplikace pro finanční plánování:
Mint: jedna z nejoblíbenějších a uživatelsky přívětivých aplikací pro správu osobních financí. Pomáhá sledovat výdaje, vytvářet rozpočty a poskytuje přehled o vašich finančních účtech.
You Need A Budget (YNAB): tento software je zaměřen na rozpočtování a je skvělý pro ty, kteří chtějí mít podrobný přehled o tom, kam jejich peníze jdou a jak mohou lépe řídit své výdaje.
Quicken: jeden z nejdéle existujících finančních softwarů, Quicken nabízí široké spektrum nástrojů pro správu osobních financí, včetně sledování investic, plánování rozpočtu a sledování výdajů.
Personal Capital: skvělá aplikace pro ty, kteří chtějí sledovat své investice společně s běžnými denními výdaji. Nabízí pokročilé nástroje pro analýzu investičního portfolia.
PocketGuard: aplikace, která pomáhá uživatelům "strážit" své peníze tím, že poskytuje snadný přehled o tom, kolik peněz můžete bezpečně utratit poté, co započítáte své pravidelné výdaje a rozpočty.
Goodbudget: tato aplikace využívá klasickou metodu rozpočtování podle obálek. Je to skvělý nástroj pro ty, kteří dávají přednost manuálnímu plánování a rozdělení svých financí do různých kategorií.
Toshl Finance: je vizuálně atraktivní a intuitivní aplikace pro sledování výdajů a příjmů s možností synchronizace mezi různými zařízeními.
Význam odpočinku a času stráveného s blízkými
Nesmíme zapomínat, že odpočinek je stejně důležitý jako práce, a vánoční prázdniny představují ideální příležitost k regeneraci. Je to čas, kdy bychom měli odložit pracovní záležitosti stranou a plně se věnovat rodině a přátelům. Tyto chvíle strávené s blízkými nám umožňují obnovit naše síly a posilnit vazby, které jsou základem našeho osobního života. Tato doba relaxace je neocenitelná, neboť nám pomáhá nabrat novou energii a inspiraci, které jsou klíčové pro efektivní a tvůrčí přístup v nadcházejícím roce. Odpočinek a čas strávený v uvolněné atmosféře nás obohacuje o čerstvé nápady a nový pohled na věci, což je nezbytné pro osobní i profesní růst. To vše má samozřejmě příznivý dopad i na naše investiční rozhodování.
Vánoční investorský check-list
Vánoční prázdniny nabízejí jedinečnou příležitost k tomu, abychom se jako investoři mohli soustředit jak na naše profesionální cíle, tak na osobní pohodu. Užijme si tento čas k odpočinku, ale také k promyšlení a plánování našich dalších kroků. S dobře připravenou strategií a vyrovnaným osobním životem můžeme vstoupit do nového roku připraveni na úspěch!
Pokud potřebujete pomoct s plánováním Vašich investic a nebo máte zájem dozvědět se více o investičních příležitostech pro Vás, zanechejte nám kontakt níže. Rádi pomůžeme.